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| 標題 | @每位基民，這個重磅文件和你息息相關 |
| 分類 | 熱點事件 |
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11 月 23 日，中基協下發《公開募集證券投資基金管理人及銷售機構投資者教育工作指引（試行）》，面向全體公募基金管理人及銷售機構征求意見，要求公募基金管理人及銷售機構 11 月 30 日反饋書面意見。 《指引》共二十二條，是公募基金的投資者教育最為明確的規范性文件。引導公募基金管理人和銷售機構將投資者教育納入企業文化建設，并與公司戰略保持一致；要求基金行業機構積極創新，通過自主運營或非自主運營的渠道及平臺，搭建投教宣傳多媒體矩陣。 《指引》明確，中基協對公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作評估結果，將作為監管評價、創新業務試點等工作的參考指標。 此外，《指引》還引導公募基金管理人和銷售機構將投資者教育納入企業文化建設，并與公司戰略保持一致，并要求他們從制度、組織、人員、流程、經費等方面保障投資者教育工作的開展，加強對投資者教育工作的管理，并指定高級管理人員、相應部門及專職人員管理、監督投資者教育工作。 融入性風險提示中，明確提到，公募及銷售機構不得違規承諾收益，不得進行誘導性宣傳；在融入投資者陪伴中提到，當基金凈值出現較大波動時，應當及時、主動提供投資者陪伴服務，傳遞正確投資理念，解答投資者問題，安撫投資者情緒。 中基協首次明確：投教評估結果列入監管評價指標 上述《指引》共二十二條，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標、原則、內容、形式、資源保障及協會的自律管理等。該《指引》參考了 IOSCO 與 OECD 發布的《投資者財商核心能力框架》以及 EFAMA 投資者教育活動指南等境外經驗，結合我國公募基金行業實踐特點，規定了投教的四個目標、六大原則以及七大領域。 根據協會通知，該指引的制定，是為了加快推進公募基金行業高質量發展，進一步規范公開募集證券投資基金的投資者教育工作，提升國民金融素養和風險防范意識，構建保護公募基金投資者合法權益的良好生態。 《指引》旨在進一步提高基金行業對投資者教育工作的認知水平。 受教者方面，投資者教育應覆蓋投資者投資全流程，通過幫助投資者增強投資認知，健全投資理念，提高風險識別與防范能力，糾正投資者行為偏差，提升國民金融素養。 施教者方面，投資者教育應融入基金行業機構企業文化，上升至公司戰略層面，貫穿投資者服務、陪伴始終，切實服務居民財富管理需求。 渠道宣傳方面，基金行業機構應結合自身優勢和特點，搭建投教宣傳多媒體矩陣，開展投教進三四線、進社區、進企業等 " 三進 " 活動。 《指引》還引導公募基金管理人和銷售機構將投資者教育納入企業文化建設，并與公司戰略保持一致，并要求他們從制度、組織、人員、流程、經費等方面保障投資者教育工作的開展，加強對投資者教育工作的管理，并指定高級管理人員、相應部門及專職人員管理、監督投資者教育工作。 值得注意的是，《指引》第十九條明確，中基協將定期組織相關機構對公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作情況進行評估，公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作評估結果作為監管評價、創新業務試點等工作的參考指標。 此外，《指引》也明確引導公募基金管理人和銷售機構開展投資者教育活動時積極創新，鼓勵向行業機構共享制作的投教作品。 明確投教四個目標和六項原則，提出要有教育講師隊伍 所謂投資者教育，是指公募基金管理人和銷售機構建立完善相關管理機制和制度流程，面向投資者開展宣傳基金政策法規、普及基金知識、傳導理性投資理念、揭示投資風險、說明投資者權利義務、引導投資者依法維權等活動。 根據《指引》，投資者教育工作的目標具體包括四項: ( 一 ) 幫助投資者增強投資認知。 ( 二 ) 幫助投資者健全投資理念。 ( 三 ) 幫助投資者提高風險識別與防范能力。 ( 四 ) 推進將公募基金投資者教育納入國民教育體系。 投資者教育工作應當遵循六大原則: ( 一 ) 規范性 : 提供規范、專業的知識信息，符合知識產權保護有關規定，符合監管導向、公序良俗，嚴禁娛樂化。 ( 二 ) 中立性 : 不以宣傳推銷特定機構、特定產品、特定基金經理為目的，不構成投資建議。 ( 三 ) 有效性 : 應當結合投資者關切和行業發展，表達言簡意賅、語言通俗易懂、方式喜聞樂見，提升與投資者雙向互動的質量。 ( 四 ) 普惠性 : 投資者教育應當堅持面向社會公眾，平外傳等對待所有投資者，為各類投資者提供所需的教育服務。 ( 五 ) 針對性 : 面向不同類別的受眾群體提供適合其認知水平和需要的知識內容，尤其是做好普通投資者的教育服務工作。 ( 六 ) 長期性 : 普及教育與專項教育相結合，將投資者教育有機融入為投資者提供服務的過程中，持之以恒，長期開展，起到潤物無聲、潛移默化的效果。 《指引》還提出，公募基金管理人和銷售機構應當建設和培養投資者教育講師隊伍，并指定一名公司高級管理人員和相應部門，負責牽頭、組織、督促本單位的投資者教育工作，并履行下列職責 : ( 一 ) 牽頭制定投資者教育工作制度、工作流程、工作計劃及年度預算 ; ( 二 ) 定期開展投資者畫像調查、研究投資者教育工作需求及存在問題并據此自主或聯合開展投教活動 ; ( 三 ) 組織編纂公司投資者教育材料，并推動相關部門策劃、組織及實施投資者教育活動 ; ( 四 ) 牽頭組建本公司投資者教育講師隊伍，牽頭并推動相關部門設計、制作投資者教育宣傳產品 ; ( 五 ) 牽頭建設、管理和運營投資者教育專區 ; ( 六 ) 結合投資者的覆蓋度、接受度和滿意度等維度組織開展本公司投資者教育自評估工作，督促檢查各業務部門投資者教育工作落實開展情況等。 值得關注的是，地方基金業協會在協會的支持指導下，對所在地公募基金管理人和銷售機構開展投資者教育工作進行統籌、協調、指導和支持，協調轄區內投資者教育資源，并根據市場需要及區域內投資者教育工作開展情況，有針對性地組織開展投資者教育相關活動，推動轄區投資者教育工作信息共享、經驗交流、案例剖析等工作有序開展。 此外，協會將不定期對公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作開展檢查，公募基金管理人和銷售機構應當積極配合。 明確針對七個方面培養投資者的基金投資素養 公募基金管理人和銷售機構應當按照中國證監會及協會要求，結合自身特點，開展內容豐富、形式多樣的投資者教育工作。針對以下領域培養投資者的基金投資素養 : ( 一 ) 投資理念 : 認知風險與收益的關系，科學開展資產配置 ; 堅持長期投資、理性投資，避免頻繁申贖、追漲殺跌 ; 樹立社會大眾養老理財意識，培育成熟養老金融理念。 ( 二 ) 投資知識 : 基金相關法律法規，基金產品特點，如產品類型、持倉結構、風險特征、交易費用等。 ( 三 ) 交易流程 : 基金賬戶開立，認購、申購、贖回及分紅等業務流程。 ( 四 ) 持有基金 : 基金賬戶持倉、凈值等信息披露查詢方式，持續追蹤基金表現。 ( 五 ) 投資者權利和義務 : 投訴、維權等投資者權利行使渠道與方法，投資者應當履行 " 買者自負 " 的義務。 ( 六 ) 投資行為偏差 : 可能影響投資者投資決策的心理或認知偏差。 ( 七 ) 防范涉基金領域的金融詐騙 : 非法證券期貨經營外個活動以及非法集資的典型特征、防范措施和案例，投資者個人信息安全保護。 公募基金管理人和銷售機構可以根據自身投資者教育工作開展情況，并結合市場變化，及時補充和調整投資者教育內容，確保投資者教育內容的時效性。 @每位基民，這個重磅文件和你息息相關 一落千丈驕直言不諱陽似火21. 青春是一彎新月，是遺憾。青春總是不完滿的。正因為不完滿就多了一份不一樣的體驗，多了一種完美的希冀。96. Last but not least, it will definitely benefit the citizens.263.年年歲歲花相似，歲歲年年人不同。劉希夷《代悲白頭翁》 多情。行樂處，珠鈿翠蓋，玉轡紅櫻。漸酒空金榼，花困蓬瀛。豆蔻梢頭舊恨，十年夢、屈指堪驚。憑闌久，疏煙淡日，寂寞下蕪城。036王昌齡：塞上曲公募基金,基金,高級管理人員,養老,維權To reverse (check / control) the trend (tendency) is not a light task (an easy job), and it requires (demands / involves / entails) a different state of main towards (attitude towards / outlook on)… |
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