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    標題 客戶 25 億逆回購現透支，又一頭部券商曝系統問題，年內行業曝光透支案已 4 起，為何如此高發
    分類 熱點事件
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    不到兩個月，又發生一例頭部券商客戶賬戶透支案例。11 月 29 日，北京證監局披露一則罰單顯示，中金公司被采取責令改正措施，其中提到，今年 9 月 16 日，中金公司一客戶發起一筆 25 億元的 " 逆回購 " 交易，金額超過客戶賬戶當日可用資金，中金公司系統未能識別并攔截該筆交易，交易部分成交，該客戶賬戶出現透支。

    638690fa8e9f0937ec6edb2e_10242256.jpg今年以來，已發生多起券商客戶資金透支事件。據中國投?；?7 月份的通報顯示，3 家不具名券商出現客戶賬戶虛增透支，A 證券公司 " 虛增 " 客戶資金 1.95 億，客戶交易后透支 5022.26 萬元；B 證券公司數據回傳出現異常，誤扣客戶資金 109.01 萬元，超扣 81.76 萬元；C 證券公司集中交易系統存在缺陷，" 虛增 " 客戶資金 3 億元，透支 2.8 億元。

    如何避免相關錯誤的二次發生，成為行業關注最多的問題。加大系統投入、完善公司技術系統安全運營的制度措施，對信息技術服務商提供的產品進行有效把關，完善應急預案，豐富應急場景、做好風控等防范建議被業內及監管層多次提及。

    客戶資金透支疊加 15 只產品未能完成更改

    中金公司此次被罰，主要涉及兩項違規，除上述客戶資金透支外，其子公司管理的多只產品出現問題。

    處罰決定載明，經查，中金公司子公司中金前海（深圳）私募股權基金管理有限公司與中金前海（深圳）股權投資基金管理有限公司及管理的 15 只產品未按期完成整改，相關產品涉及底層項目較多，且產品間存在嵌套投資、交叉投資底層項目的復雜情況。

    北京證監局指出，上述情況反映出公司合規意識薄弱，內控機制不完善，違反了相關規定。

    由此，北京證監局決定對中金公司采取責令改正的行政監管措施。

    年內發生多例客戶資金透支案例

    今年以來，" 虛增 " 客戶資金進而形成透支的事件已發生多例。

    7 月下旬，中國投?；鹣蛐袠I通報了 3 起近期發生的券商交易系統異常案例，涉及交易資金虛增，或是多扣客戶融券紅利等等。

    中國投?；鸫舜尾⑽磳?3 家券商實名通報，而是采用了 A、B、C 三個字母代替，通報技術系統存在缺陷。

    案例一：" 虛增 " 客戶資金近 2 億，客戶交易后透支 5022 萬

    2022 年 6 月 10 日 8 時 45 分，A 證券公司發現極速交易系統未進行開市前的例行重啟，于 8 時 48 分按照操作流程進行重啟。

    由于該公司極速交易系統主備服務器切換存在缺陷，在系統主服務器未執行關閉的情況下重啟了備服務器，備用服務器切換成主服務器后觸發了數據初始化流程，導致極速交易系統再次從集中交易系統同步了客戶資金等初始化數據，" 虛增 "2 名客戶資金合計 1.95 億元。

    客戶使用 " 虛增 " 資金進行了證券交易，日終清算后客戶資金賬戶出現透支合計 5022.26 萬元。

    當日該公司使用自有資金墊付了透支款，次日客戶彌補了透支款。

    案例二：數據回傳出現異常，誤扣客戶資金超百萬

    2022 年 5 月 27 日日終，B 證券公司極速交易系統將數據文件回傳集中交易系統時出現異常，該公司發現問題并進行應急處理，手工修改了集中交易系統的已導入數據文件狀態，并重新發起數據回傳流程，直至嘗試第 4 次才成功將所有 26 個數據文件導入至集中交易系統。

    但是，由于極速交易系統的《融券紅利資金扣收流水文件》每次都成功導入了集中交易系統，該公司應急處理時未刪除重復數據，日終清算時應扣收 7 名融資融券機構客戶的融券紅利資金合計 27.25 萬元，但實際扣收了融券紅利資金合計 109.01 萬元。

    5 月 31 日（T+2）該公司發現誤扣收客戶資金問題，6 月 6 日該公司采用資金藍補方式向客戶返還了資金。

    案例三：集中交易系統存在缺陷，" 虛增 " 客戶資金 3 億元，透支 2.8 億元

    2022 年 5 月 18 日，C 證券公司 1 名機構客戶進行了 1 筆上海市場 1 天期債券質押式逆回購交易，涉及金額 3 億元。根據《上海證券交易所債券交易規則》，債券交易方式采取匹配成交的，按照價格優先、時間優先的原則對債券交易申報自動匹配成交。對于金額較大的債券交易，則出現 " 一筆委托、多筆成交 " 的情況，所以該客戶的委托交易被自動匹配成 24 筆成交。

    為提高清算數據的處理效率，該公司集中交易系統采用 " 分段計算 " 模式將清算數據按照每 10 萬條劃分為 1 個區間，多區間并行處理。

    5 月 18 日日終清算時，該客戶的 24 筆成交清算數據被劃分到兩個分段區間進行清算。由于該公司集中交易系統存在缺陷，同一筆委托多筆成交的清算數據劃分為兩個分段區間的清算邏輯判斷錯誤，系統按照 2 筆委托解凍日間凍結的客戶資金，導致日終清算后客戶資金賬戶 " 虛增 " 資金 3 億元。

    5 月 19 日，客戶使用 " 虛增 " 資金進行 1 天期債券質押式逆回購交易，涉及金額 2.80 億元，日終清算后客戶資金賬戶出現透支 2.80 億元。

    當日該公司使用自有資金墊付了透支款。5 月 20 日該客戶債券質押式逆回購交易到期彌補了透支款。

    客戶資金透支的案例，也曾在兩年前發生。

    2020 年 6 月，投?；鸸揪桶l布過監控預警案例通報，通報了 3 起因極速交易系統缺陷導致的客戶資金透支問題，3 家證券公司的極速交易系統存在缺陷，對客戶資金管控出現問題，共導致 38 名客戶合計出現 13.32 億元大額透支。

    如何避免錯誤發生？

    中國投?；鹬赋?，在案例 1 和案例 2 中，證券公司極速交易系統主備服務器切換、極速交易系統與集中交易系統信息交互出現異常，致使客戶資金管控失效；在案例 3 中，證券公司集中交易系統對 " 一筆委托、多筆成交 " 涉及的清算場景考慮不充分，系統上線對于不同場景的論證和測試不足，導致 " 虛增 " 客戶資金。

    在應急處置中，案例 1 和案例 2 的證券公司雖及時發現了問題，但由于應急處置的操作流程執行錯誤、應急預案場景不夠全面，未能有效解決問題，致使引發了其他風險隱患。

    以案為鑒，就在此次監管通報的內文中，除了包括對違規案例的詳細通報，投?；鸸疽策M行了風險分析及防范建議。

    一是要強化安全管理，完善公司技術系統安全運營的制度措施，健全系統升級、安全評估、應急處置等方面的操作規范，完善安全復核校驗機制；

    二是要對信息技術服務商提供的產品進行有效把關，清晰、準確、完整掌握重要信息系統的技術架構、業務邏輯和操作流程等內容，保障信息系統安全穩定運行；

    三是要完善應急預案，豐富應急場景，加強業務人員培訓，確保關鍵崗位的應急保障能力，避免因操作不當引發安全事故。

    在這次監管通報中，投?；鸸驹俣纫蟾魅贪凑铡蹲C券基金經營機構信息技術管理辦法》，高度重視技術系統問題引發的客戶交易結算資金安全風險，采取措施完善相關工作。

    從近期案例來看，極速交易系統成為相關案件發生的一大原因。

    一位證券行業人士告訴財聯社記者，異構系統最容易出現問題，如果柜臺和極速交易系統不是一個廠商的，涉及到的接口非常復雜，" 某券商因此直接炒了一個機構業務經理 "。

    恒生電子相關負責人在接受財聯社記者采訪時也表示，極速交易系統故障確實會一定程度上增加投資者資金安全的隱憂，在大力發展機構業務，極速交易系統交易量占比越來越多的大潮流下，券商應該加大系統投入，提高極速交易系統的健壯性，提供包括雙中心、分片、重演等技術；從系統全鏈路角度出發，提高系統的高可靠和高可用，同時建立內部完善的業務監控稽查機制，做好風控。

         客戶 25 億逆回購現透支，又一頭部券商曝系統問題，年內行業曝光透支案已 4 起，為何如此高發 肝旭日東升膽相未雨綢繆照22. 書在這個世界上是不可缺少的。書主宰了這個世界。書不僅傳播知識，而且傳承文化，它時刻影響人們的觀念意識。一本書可能引發一場戰爭，也可掀起一種潮，它可以影響一代人甚至幾代人。因而，書擁有獨特的核心能力。不管你將來做什么，英語都是最重要的。290.博觀而約取，厚積而薄發?！峨s說》    殘寒正欺病酒,掩沉香繡戶。燕來晚、飛入西城,似說春事遲暮。畫船載、清明過卻，晴煙冉冉吳宮樹。念羈情、游蕩隨風，化為輕絮。城上高樓接大荒，海天愁思正茫茫。券商,基金,債券,中金公司,逆回購23.First things first. 凡事有輕重緩急。
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    更新時間：2025/7/14 17:05:42
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